A falta de planejamento financeiro é a principal causa que leva as empresas a encerrar as atividades em até três anos. Quer evitar as estatísticas? Veja por onde começar!
De acordo com o IBGE, 48% das empresas brasileiras fecham as portas em até três anos, um número muito alto quando comparado ao volume de empresas que iniciam novas atividades. Segundo o Portal do Empreendedor, de janeiro a dezembro de 2023, 3,9 milhões de empresas foram criadas e 2,2 milhões fecharam.
Você sabe dizer qual é o motivo que leva boa parte das empresas a decretar falência?
Isso mesmo que você está pensando: falta de planejamento financeiro!
O que você vai encontrar neste artigo:
O que é planejamento financeiro
O planejamento financeiro nada mais é do que um conjunto de técnicas para traçar e simular o futuro.
Aqui na Canaã Controladoria, nós dizemos que o planejamento começa a partir do momento que o gestor ou o empresário decide que quer dominar suas finanças, adquirir mais inteligência financeira e pilotar o futuro financeiro de sua empresa.
Você certamente quer que o seu empreendimento se mantenha lucrativo por muitos e muitos anos, não é? Então só existe um caminho: fazer o planejamento!
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“Decidi fazer o planejamento financeiro, e agora? Por onde começar?”
Abaixo você verá todas as etapas que nós, especialistas da Canaã Controladoria, recomendamos aos nossos clientes:
1- Defina objetivos financeiros
- O que você quer alcançar financeiramente nos próximos anos? Aumento de clientes, mercados ou produtos?
- Como esses objetivos ajudarão a sua empresa a crescer e registrar lucros a longo prazo?
A primeira coisa a fazer é definir o que você quer alcançar e em quanto tempo. Isso porque sem uma direção, qualquer caminho serve! É preciso um norte!
2- Avalie a situação atual das suas finanças
- Como estão as suas finanças atualmente? A empresa está lucrando ou perdendo dinheiro?
- Quais são suas maiores despesas e receitas?
- Em quais áreas sua empresa gera caixa ou consome caixa?
Entender a situação atual da sua empresa vai ajudá-lo a identificar áreas de melhoria e oportunidades de crescimento. Além disso, saber onde você está financeiramente, é importante para compreender as limitações que a sua empresa possui.
3- Identifique os riscos e oportunidades
- Quais desafios financeiros podem surgir e prejudicar o crescimento da sua empresa? Existem possíveis emergências financeiras?
- Que fatores externos podem afetar negativamente ou positivamente as finanças e a gestão de negócios?
Os riscos e as oportunidades que enxergamos são variáveis a serem consideradas em cenários futuros.
Todas as empresas estão expostas a riscos, independentemente do nicho de atuação. A questão que diferencia um modelo de negócio de sucesso de outro, é como o gestor ou empresário se prepara para superar esses riscos e aproveitar oportunidades.
Por isso, aqui a dica vale ouro: identifique as ameaças e veja como utilizar as oportunidades!
4- Crie um orçamento que projete receitas e despesas para o próximo ano
- Quanto sua empresa espera ganhar e gastar nos próximos meses?
- Quais despesas são importantes e quais delas podem ser eliminadas?
Criar um orçamento proporciona ampla visibilidade sobre as finanças, e essa visão pode ajudá-lo a ter uma ideia do que esperar no futuro, qual o teto máximo de dinheiro que pode ser gasto, e o que precisa ser ajustado para alcançar os objetivos financeiros.
5- Liste estratégias que ajudarão a atingir os objetivos financeiros
- O que será feito para aumentar as vendas ou receitas?
- Como cortar custos sem prejudicar a qualidade dos produtos e serviços?
Para alcançar os objetivos financeiros, será preciso definir algumas estratégias, mas não qualquer estratégia, ok? Estratégias bem construídas que serão praticadas por todos os colaboradores, e que realmente agregam para o atingimento das metas.
6- Acompanhe o progresso das estratégias
- Com que frequência você vai revisar a finanças?
- Que tipo de relatórios serão revisados regularmente para acompanhar a movimentação financeira?
Quais indicadores de desempenho (KPIs) você vai acompanhar para garantir que a empresa está no caminho certo?
Você só saberá que as estratégias estão gerando retorno, caso monitore o desempenho das principais ações. E para isso, será necessário se apoiar em números, métricas e indicadores que mostrarão o impacto real das estratégias e onde será preciso fazer ajustes.
O orçamento pode ajudá-lo a ter uma ideia dos gastos e das receitas futuras, mas não será suficiente para realizar um bom controle financeiro.
Assim sendo, defina os métodos e as ferramentas que o ajudarão a se manter atualizado sobre tudo que está entrando e saindo do caixa, e de preferência, que isso seja feito em tempo real.
7- Revise e atualize o plano
- Qual a periodicidade para revisar suas metas e estratégias?
- O que vai levar em consideração para reestruturar o plano?
À medida que a empresa cresce, é natural que os seus objetivos mudem. Por isso, juntamente com as mudanças, será necessário também atualizar o planejamento financeiro para garantir que os processos operacionais e as estratégias de negócio continuem sendo úteis para o alcance das novas metas.
Canaã Controladoria: parceira para conquistar inteligência financeira
Nós da Canaã Controladoria trabalhamos com um pacote de produtos chamado GESTÃO DE FUTURO, e desde o início das nossas atividades, utilizamos essa metodologia para aumentar o valor das empresas e ajudá-las a conquistar inteligência de negócio.
Através de uma metodologia comprovada de resultado, que envolve planejamento financeiro, análises e dados, conseguimos tirar as ações do papel e acelerar o alcance de metas e objetivos definidos pela sua empresa.
Fale com o time Canaã Controladoria e comece a crescer com resultado!
